结算业务 - 兵器装备集团财务有限责任公司

业务介绍

是指成员单位通过开立在财务公司的结算账户，收取往来单位支付款项的结算业务。

直接收款方式

直接收款方式是指付款人将资金直接汇入财务公司在商业银行的账户，财务公司确认入账后将该笔资金计入客户开立在财务公司的结算账户中，完成客户收款业务。
付款前，客户应将财务公司银行账户告知付款人。付款人汇款时，收款账号应填写财务公司在银行的账号，收款人名称填写兵器装备集团财务有限责任公司，并在用途或备注栏注明客户在财务公司的资金结算账户名称或账号。财务公司在收到该笔款项后，依据用途或备注信息将资金记入客户在财务公司的结算账户中。
如果付款人汇款时，没有在用途或备注栏标明款项的归属，结算人员应与客户仔细确认该笔款项的归属后才能入账。

间接收款方式

间接收款方式是指付款人将资金汇入客户在商业银行的收入账户，日终通过资金归集的方式划转至财务公司商业银行账户，确认收款后将该笔资金计入客户财务公司结算账户。客户采用该种方式对外收款时，向付款人提供其在商业银行（合作银行）的收入账户或收支账户。按照集团公司资金集中管理的要求，每日日终前，客户在商业银行（合作银行）收入账户或收支账户中的资金将自动上划至客户在财务公司开立的资金结算账户中，当客户临时需要使用收入或收支账户中的资金时，也可向财务公司提交手工归集的申请，增加资金归集次数。此种方式间接办理了客户的收款业务，避免了客户收款非实名制的问题。

业务介绍

是指在财务公司开立资金结算账户的客户向商业银行账户支付款项的资金支付结算。必须依托财务公司商业银行账户支付款项，但可实名制付款

付款方式

电汇、支票、银行汇票、银行本票、商业汇票（银行承兑汇票、商业承兑汇票）等。

内部转账

是指客户在财务公司开立的资金结算账户之间的资金划转，即财务公司资金结算平台内的资金划转。
商业汇票

是出票人签发的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。电子商业汇票付款期限最长为6个月。